title
לחצו להתקשרות:


פתרונות גיוס אשראי לעסקים

קבלת הלוואות או משכנתא מסחרית לעסקים או גיוס אשראי לעסקים הן משימות מורכבות וצריכות להיות מותאמות למטרות העסק. מתי נדרש העסק לבצע גיוס אשראי? היכן ניתן לגייס הלוואות עסקיות ואשראי לעסק? מהי הלוואה עסקית בהתאמה ייחודית לעסק? בשורות הבאות נעסוק בהרחבה בסוגיות דלעיל.

אם יש לך צורך בקבלת אשראי או הלוואה בהתאמה לעסק שלך, הגעת למקום הנכון. אנשי המקצוע של המקור לאשראי עסקי יסייעו לך לאורך כל הדרך, מרגע יצירת הקשר ועד להשגת המימון והאשראי הנדרשים לעסק שלך. כדאי ליצור קשר כבר כעת באמצעות טופס יצירת הקשר באתר. בנוסף, ניתן ליצור קשר טלפוני בשעות העבודה המקובלות. ולעשות את הצעד הראשון לקראת הבראה פיננסית וצמיחה של העסק שלך. גם אם העסק שלך קיבל סירוב לבקשת הלוואה משתלמת בבנק, ניתן להשיג הלוואות חוץ בנקאיות בתנאים אטרקטיביים ובהתאמה לעסק שלך.

אם היסטוריית האשראי בעסק שלך תקינה, כדאי להמשיך לקרוא את המאמר. בנוסף, ניתן לעבור אל האתר המורחב שלנו, העוסק בנושא גיוס הלוואות לעסקים בהרחבה.

המקור למידע ברשת על משכנתא

התאמת כלכלן לפי דרישת לקוח

דירוג ובקרת איכות של יועצי משכנתאות

גיוס אשראי לעסקים מתי ואיך

כל עסק פעיל נזקק, בשלב כל שהוא, למימון שיסייע בקידום או הגדלת העסק. בעשורים האחרונים התפתח שוק האשראי לעסקים. מגוון המקורות הפיננסיים התרחב, ואיתו האופציות העומדות בפני בעלי עסקים להשגת מימון. עם האופציות הקיימות ניתן לכלול הגדלת משכנתא לעסק, נטילת הלוואה לשיפוצים וכן גיוס אשראי באמצרות קרנות מימון. היועצים הפיננסיים של המקור לאשראי עסקי מסייעים לבעלי עסקים המעוניינים בכך, בהשגת המימון המתאים והנכון ביותר עבור העסק שלהם.

גיוס אשראי מטרות ויעדים

ניתן למנות, באופן כללי, שלוש מטרות שלשמן יצטרך, קרוב לוודאי, כל עסק שהוא לקחת הלוואה עסקית או אשראי: הלוואות בשלבי ההקמה של העסק, הלוואת הון חוזר או הלוואה להגדלת העסק.

הלוואה להקמת העסק

הלוואה לעסק בשלבי ההקמה, אמורה לסייע לעסק בתחילת הדרך שלו. ניתן להשיג הלוואות כאמור באמצעות קרנות מימון, בנקים וגופים חוץ בנקאיים. כיון שמדובר בהלוואה המתבססת על פוטנציאל עסקי, יש להכין היטב את השטח ולהתכונן למפגש עם המלווים. בראש וראשונה, יש להכין תוכנית עסקית ריאלית וברת ביצוע. ככל שהתכנית מקצועית יותר ומוגשת בצורה טובה יותר, כך גדלים הסיכויים לקבלת הלוואה או אשראי עסקי. אנשי המקצוע של המקור לאשראי עסקי מסייעים ליזמים המעוניינים בכך בהכנת תכנית עסקית איכותית. בהמשך, ניתן לקבל ליווי עסקי צמוד וסיוע ביישום התכנית הלכה למעשה.

הלוואה לעסק לצרכי הון חוזר

המטרה השנייה האפשרית לנטילת הלוואות עסקיות, הינה הלוואה להגדלת ההון החוזר. הון חוזר הוא הכסף הדרוש לעסק לממן את הפרש הזמנים שבין התשלומים לספקים ולעובדים, לבין התקבולים מהלקוחות עבור הסחורות או השירותים שהעסק מוכר. מרבית העסקים בישראל נמצאים בזמן כזה או אחר במצב שבו הם נזקקים לקבלת הלוואת הון חוזר לעסק. גם כאן, אנשי המקצוע של המקור לאשראי עסקי יכולים לסייע במציאת המימון בתנאים הטובים ביותר בהתאמה לעסק שלך.

הלוואות עסקיות או אשראי עסקי לצורך הגדלת העסק

לא אחת קורה שהעסק גדל ופורץ קדימה, לפני שהעסק מוכן לכך מבחינה ארגונית ופיננסית. מנגד, החמצת ההזדמנות העסקית עלולה להתברר בעתיד כטעות קשה. אלא שניצול ההזדמנות מחייב השקעה כספית משמעותית. גידול עסקי כרוך בהוצאות שונות, שבלעדיהן לא ניתן לגדול בצורה נאותה. עם ההוצאות הללו ניתן לכלול: רכישת סחורות וחומרי גלם, שכירה או קנייה של שטחי אחסון חדשים, רכישת רכבים חדשים להפצה וקבלת עובדים חדשים והכשרה שלהם. כל זה, במטרה לעמוד בביקושים המתגברים. היועצים הפיננסיים שלנו יסייעו לך למצוא את ההלוואה המתאימה ביותר, בזמן הקצר ביותר ובפרישת תשלומים נוחה. כדאי ליצור קשר כבר כעת ולעשות את הצעד הראשון לקראת התפתחות עסקית ופיננסית.

גיוס הלוואה עסקית בהתאמה לעסק

מזה יותר משני עשורים, שוקדים קברניטי הכלכלה במדינת ישראל על יצירת מקורות פיננסיים חדשים המציעים הלוואות עסקיות או אשראי עסקי. להלן רשימה של קרנות פיננסיות וגופים שדרכם ניתן להשיג מימון לעסק, בשלבי ההתפתחות השונים שלו.

קרנות בערבות מדינה

עם המקורות הטובים ביותר לקבלת הלוואה לעסק שלך ניתן למנות את הקרנות המעניקות הלוואה בערבות מדינה. המטרה של הקרנות הללו הינה לאפשר גם לעסקים שאינם יכולים להעמיד ערבויות בעצמם, ליהנות מהאפשרות למצוא מימון לעסק במהירות, בקלות ובתנאים אטרקטיביים יחסית. את מרבית הערבות מספקת המדינה (75%). בעל העסק חייב להציג בעצמו ערבויות בעבור שאר ההלוואה (25%). כך לדוגמא, בעבור הלוואה של 100,000 ₪, יצטרך בעל העסק להציג ערבויות רק בעבור 25,000 ₪. עבור שאר הסכום קיימת ערבות מדינה. להלן רשימת קרנות שבאמצעותן ניתן לקבל הלוואות עסקיות או אשראי בערבות המדינה לעסק שלך:

קרן גיזה

קרן גיזה הינה קרן הון סיכון, ברואה בעסקים קטנים ובינוניים פוטנציאל אדיר להשקעה. הקרן מעניקה הלוואות לעסקים מאז 2012. הקרן משמשת צינור דרכו מעניק משרד הכלכלה הלוואות לעסקים, בתנאים אטרקטיביים ובערבות מדינה, כמצוין לעיל.

קרן BDSK להלוואות

הקרן מעניקה מאז 2014 הלוואות למגוון רחב של עסקים. המאפיין של הקרן הזאת הוא בדיקה יסודית של העסק מצד אחד, ותגובה מהירה מצד שני.

קרן BDI לעסקים

הקרן הזאת, המשותפת לבנק הפועלים ולחברת כלל ביטוח, שמה לה למטרה לסייע לעסקים קטנים ובינוניים בהשגת אשראי במהירות ובתנאים נאותים.

קרן תבור לעסקים

הקרן הזאת הייתה במשך שנים המקור היחיד כמעט, דרכו ניתן היה לקבל הלוואות בערבות מדינה. נכון להיום, ממשיכים אנשי המקצוע של הקרן לסייע לבעלי עסקים המעוניינים בכך, הן בייעוץ ובן בהענקת סיוע פיננסי, בהתאם לאמות המידה שנקבעו.

קרן שמש לעידוד יזמים צעירים

הקרן מעניקה הלוואות ליזמים בין הגילאים 20 – 35. המטרה של הקרן הינה לאפשר ליזמים צעירים לבנות ולהפעיל את העסק בשלבים הראשונים, עד להתייצבות שלו. תנאי ההלוואה הם מצוינים, אבל מאידך הדרישות הן רבות. מומלץ להיעזר באנשי מקצוע בהגשת בקשה להלוואה לקרן, כמו גם בהגשת בקשה לקרנות אחרות לקבלת הלוואה עסקית.

פמה מימון לרכב

הקרן מסייעת לעסק ברכישת רכב חדש אחד או יותר לעסק, בהתאמה לצרכים של העסק וליכולות הכלכליות שלו. אם יש בכוונתך לרכוש רכב חדש לעסק, מומלץ להתעניין במה שיש לקרן הזאת להציע. עם זאת, כדאי לציין גם שמרבית החברות המייבאות ומשווקות רכבים לעסקים, מעניקות תנאי אשראי נדיבים. לחילופין, ניתן לרכוש רכב בתנאי ליסינג תפעולי או מימוני.

קרן גיזה זינגר

קרו גיזה זינגר מעניקה הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות מדינה, החל מחודש מרץ 2016. הלוואות עסקיות באמצעות הקרן ניתנות בתנאים אטרקטיביים ומאושרות בתוך זמן קצר יחסית.

בנוסף לקרנות המצוינות לעיל, פועלת מזה כמה שנים קרן חדשה, המספקת הלוואות בערבות מדינה בפרישת תשלומים נוחה. את החזרי הלוואות מהקרן ניתן לפרוש על פני 12 שנה, מה שמפחית את הלחץ ומסייע ביצירת תזרים מזומנים חיובי. הקרן מופעלת על ידי כמה קבוצות כלכליות, המשותפות לבנקים ולחברות כלכליות אחרות. הקרן הזאת מגבירה את הזמינות של הלוואות ומימון לעסקים, גם בסכומים גבוהים. זאת, במטרה להקל על בעלי עסקים המחפשים מימון לעסק, להשיג אותו ביעילות ובמהירות.

קרנות בנקאיות לעסקים

בשנים האחרונות הבינו גם קברניטי הבנקים בישראל, שעסקים קטנים ובינוניים הם מנוע צמיחה חשוב של המשק. זאת ועוד – עסק קטן או בינוני שמצליח להתגבר על התקופה הקשה בתחילת הדרך, הופך בדרך כלל לעסק יציב ורווחי לאורך זמן. נכון להיום, מציעים מרבית הבנקים הלוואות לעסקים ואשראי עסקי, באמצעות קרנות ייחודיות. בחלק מהמקרים, ההלוואות ניתנות בערבות המדינה. במקרים אחרים, הן ניתנות תמורת בטחונות שמציג בעל העסק. לדוגמה –  הלוואות משכנתא לכל מטרה הניתנת כנגד משכון נכס נדל"ן המצוי בבעלות הלווה.

במקרים מיוחדים, עשויים מנהלי מחלקות עסקיות בבנקים לאשר הלוואות עסקיות גם בהעדר ערבויות ממשיות של בעלי העסק או היזמים. זאת, בהסתמך על תוכנית עסקית או על היכולות של היזם כפי שהן משתקפות בעברו העסקי או בהתנהלות שלו מון הבנק. מדובר בהימור מחושב, שלרוב נושא תוצאות חיוביות.

נטילת הלוואות עסקיות בהתאמה מיטבית לעסק

בשורות דלעיל סקרנו את מגוון האפשרויות העומד בפני העסק המחפש מימון  לצרכי הקמת עסק, הון חוזר או התרחבות. האיכות של ההלוואה נמדדת על פי שתי אמות מידה: הראשונה היא סכום ההלוואה, שצריך לענות על הדרישות ולהספיק לעסק על מנת ליישם את התוכנית העסקית שלו. אמת המידה השנייה הינה התאמת ההלוואה ליכולת ההחזר של העסק.

התאמת ההלוואה ליכולת ההחזר של העסק היא הדבר החשוב ביותר, ויחד עם זאת הקשה ביותר ליישום. גופים פיננסיים שונים מציעים מגוון הלוואות חוץ בנקאיות או הלוואות בנקאיות. זאת, בהנחה שעסקים המעוניינים לגייס אשראי יתאימו את עצמם למגוון הזה. בסיכומו של עניים, הדבר משרת את האינטרסים של המלווים.

משכנתאות לקבוצות רכישה
קבוצות רכישה
משכנתא לעסק / עצמאי
משכנתא לעצמאיים
הלוואות לעסקים מסורבים
משכנתא לתמא 38
סגירת הלוואות בבנק גרך משכנתא
סגירת חובות

הייחוד של המקור לאשראי עסקי נובע מהמחויבות של אנשי המקצוע להשיג אשראי בהתאמה מיטבית לעסק, גם במצבים שלכאורה הם בלתי אפשריים: עסקים בקשיים, עסקים המצויים בעיצומו של הליך הוצאה לפועל, או כאלה שהבנקים סרבו להעניק להם הלוואות. מציאת פתרון עסקי איכותי עשויה לאפשר לעסק להיחלץ מקשיים פיננסיים ולחזור להיות רווחיים.

המקצוענים שלנו מתמחים בהתאמה מיטבית של ההלוואות לצרכי העסק וליכולת ההחזר שלו: פרישת תשלומים נוחה, ריביות נוחות או המהירות שבה מוזרם האשראי לחשבון העסק. לעיתים מזומנות, הלוואה עסקית היא רק חלק מתוכנית חילוץ פיננסי, הכוללת מספר שלבים בדרך להוצאת העסק מבעיה פיננסית קשה והעלאה שלו על דרך המלך. זאת הסיבה שגם עסקים בקשיים יכולים לפנות אלינו. אף שאין הבטחה גורפת להצלחה, הרי שהיועצים הפיננסיים של המקור לאשראי עסקי משיגים אחוזי הצלחה גבוהים בחילוץ עסקים בקשיים והחזרה שלהם למסלול רווחיות. חשוב להדגיש שכל עסק הוא עולם בפני עצמו וכל הלוואה מותאמת באופן פרטני לעסק. כיון שכך, אין ללמוד ממקרה אחד ולהשליך ממנו על מקרה אחר.

אם יש לך צורך במציאת מימון בהתאמה מיטבית עבור העסק שלך, הגעת למקום הנכון. אנשי המקצוע של המקור לאשראי עסקי יסייעו לך במציאת הגוף הפיננסי הטוב ביותר לקחת ממנו הלוואה, בתנאים הטובים ביותר עבור העסק שלך. חשוב לחזור ולהדגיש שלא מדובר בתנאים זהים עבור כל העסקים. לכל עסק תנאים משלו, יכולות ומגבלות ייחודיות וכדומה. אנשי המקצוע שלנו ימצאו עבורך את המקום הנכון, שבו ניתן יהיה לקבל הלוואה בתנאים הטובים ביותר עבורך.

כדאי ליצור קשר כבר כעת באמצעות טופס יצירת הקשר באתר. בנוסף, ניתן ליצור קשר טלפוני בשעות העבודה המקובלות. יועצת פיננסית מנוסה או נציג  פיננסי מיומן מטעמנו יצרו אתך קשר בהקדם. הם שלנו ילוו אותך לאורך כל הדרך, מרגע יצירת הקשר ועד לקבלת המימון והעברה שלו לחשבון הבנק שלך.

המומחים של המקור לאשראי עסקי פועלים בכל רחבי הארץ, באחוזי הצלחה גבוהים בגיוס הלוואות לעסקים ואשראי. כדאי ליצור קשר כעת, וליהנות מפירות ההשקעה בהקדם.